صندوق سرمایه گذاری چیست؟

صندوق متقابل مجموعه سرمایه گذاری در سهام ، اوراق قرضه یا سایر اوراق بهادار است که توسط سرمایه گذاران انفرادی که صاحب واحدهای صندوق هستند تأمین می شود. استراتژی یک صندوق متقابل ممکن است روی یک بخش خاص ، منطقه یا طبقه دارایی متمرکز باشد ، یا ممکن است در کلاس های مختلف دارایی سرمایه گذاری کند. از آنجا که یک صندوق متقابل سرمایه گذاری های متعدد دارد ، درجه ای از تنوع را فراهم می کند.

وجوه متقابل توسط مدیران نمونه کارها اداره می شود که اوراق بهادار را در نمونه کارها صندوق خریداری و می فروشند و شرایط بازار را کنترل می کنند. بسیاری از وجوه به طور فعال مدیریت می شوند ، به این معنی که مدیر نمونه کارها اوراق بهادار را مطابق فلسفه و قضاوت سرمایه گذاری خود در تلاش برای فراتر از بازار انتخاب می کند. وجوه دیگر ، که به عنوان صندوق های شاخص شناخته می شوند ، سرمایه گذاری های منفعل هستند که سعی می کنند به سادگی آینه ای از شاخص بازار را آینه دهند ، مانند شاخص کامپوزیت S& P/TSX از سهام کانادا. در هر صورت ، هزینه های معامله و مدیریت صندوق در بین همه سرمایه گذاران آن گسترش یافته است.

وجوه متقابل برای تجارت و قیمت گذاری مداوم در بورس اوراق بهادار ذکر نشده است. در عوض ، شرکت های صندوق های متقابل سهام (یا واحدهای) خود را به سرمایه گذاران می فروشند و وقتی سرمایه گذاران آنها را بازخرید می کنند ، سهام خود را خریداری می کنند. اگر تقاضای سرمایه گذار بیش از رستگاری باشد ، ممکن است سهام جدید صادر شود.

چقدر نیاز به سرمایه گذاری دارم؟

بیشتر صندوق های متقابل نیاز به حداقل سرمایه گذاری اولیه 500 دلار یا 1000 دلار دارند. مبلغ سرمایه گذاری بعدی اغلب 50 دلار ، 100 دلار یا 500 دلار است.

وجوه متقابل چگونه است؟

ارزش صندوق متقابل بسته به ارزش سرمایه گذاری های موجود در آن ، از روز به روز متفاوت است. هنگامی که سهام یک صندوق متقابل را خریداری یا فروش می کنید ، قیمت براساس ارزش خالص دارایی آن برای هر سهم (NAVPS) است.

NAVPS = کل ارزش بازار دارایی های کمتر بدهی / تعداد کل سهام (واحدها) برجسته

بیشتر صندوق های متقابل روزانه NAVPS خود را محاسبه می کنند ، در حالی که برخی دیگر NAVPS خود را هفتگی یا ماهانه محاسبه می کنند.

نسبت هزینه مدیریت چیست؟

نسبت هزینه مدیریت (MER) هزینه های سالانه صندوق متقابل و هزینه های عملیاتی را به عنوان درصدی از میانگین دارایی خالص صندوق بیان می کند. این هزینه ها قبل از محاسبه بازپرداخت آن از صندوق پرداخت می شود ، بنابراین آنها یک هزینه غیرمستقیم برای سرمایه گذاران است.

MER در دفترچه صندوق فاش می شود و معمولاً از 1 ٪ تا 3 ٪ متغیر است. برخی از وجوه MER های ثابت را ارائه می دهند تا هزینه سرمایه گذاری را قابل پیش بینی تر کند. این بدان معنی است که MER از سال به سال تغییر نمی کند.

تأثیر Mer

بسیاری از سرمایه گذاران از مدیریت حرفه ای صندوق های متقابل برخوردار هستند و صندوق های متقابل را روشی مقرون به صرفه برای سرمایه گذاری می دانند. با این حال ، در دراز مدت ، هزینه انباشته شده MER می تواند تأثیر قابل توجهی در نمونه کارها شما داشته باشد. کاهش MER در صورت امکان می تواند به بهبود عملکرد نمونه کارها بلند مدت کمک کند. به خاطر داشته باشید که کیفیت مدیریت با صندوق به صندوق متفاوت است. ارزیابی یک صندوق صرفاً بر اساس آن ، فقط بخشی از تصویر را به شما می دهد.

مراحل مورد توجه قبل از خرید صندوق متقابل

1. از اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک خود ایده روشنی داشته باشید تا بتوانید استراتژی سرمایه گذاری خود را عاقلانه توسعه دهید.
2. برای تحقیق در مورد وجوه از صفحه نمایش استفاده کنید.
3. دفترچه صندوق را که به طور معمول از وب سایت شرکت صندوق (یا در Sedar. ca) در دسترس است ، مرور کنید. اطمینان حاصل کنید که اهداف سرمایه گذاری صندوق متقابل با شما سازگار است.
4. بررسی کنید که صندوق در بازه زمانی که شما تعیین کرده اید ، می تواند انتظارات بازگشت شما را برآورده کند ، همانطور که در دفترچه بیان شده است. به یاد داشته باشید که عملکرد گذشته عملکرد آینده را تضمین نمی کند.

عملکرد گذشته مدیر نمونه کارها صندوق را تحقیق کرده و صندوق را با سایر صندوق ها یا شاخص های کلاس یا سبک دارایی مشابه مقایسه کنید.

متشکرم!

شما با موفقیت مشترک شده اید تا مقالات سرمایه گذار الهام بخش تری را از RBC Direct Investing دریافت کنید.

اشتراک شما انجام نشد

شرکت سرمایه گذاری مستقیم RBC و Royal Bank of Canada نهادهای جداگانه ای هستند که وابسته هستند. RBC Direct Investing Inc. یک شرکت تابعه کاملاً متعلق به Royal Bank of Canada است و عضو سازمان نظارتی صنعت سرمایه گذاری کانادا و صندوق حمایت از سرمایه گذار کانادا است. رویال بانک کانادا و برخی از صادرکنندگان آن مربوط به RBC Direct Investing Inc. RBC Direct Investing Inc. مشاوره یا توصیه های سرمایه گذاری در مورد خرید یا فروش هر اوراق بهادار ارائه نمی دهد. سرمایه گذاران مسئول تصمیمات سرمایه گذاری خود هستند. RBC Direct Investing یک نام تجاری است که توسط RBC Direct Investing Inc. ® / ™ علائم تجاری (های) رویال بانک کانادا استفاده می شود. RBC و Royal Bank علائم تجاری ثبت شده در Royal Bank of Canada هستند. تحت مجوز استفاده می شود.© Royal Bank of Canada 2022.

قبل از سرمایه گذاری ، لطفاً هزینه ها ، هزینه ها و هزینه های مربوط به صندوق را که در دفترچه افشا شده است ، حقایق صندوق یا حقایق ETF را برای صندوق بررسی کنید ، مرور کنید. وجوه متقابل تضمین نمی شود ، مقادیر آنها به طور مکرر تغییر می کند و ممکن است عملکرد گذشته تکرار نشود. برای صندوق های بازار پول نمی توان اطمینان حاصل کرد که این صندوق قادر خواهد بود ارزش خالص دارایی خود را در هر امنیت با مبلغ ثابت حفظ کند یا اینکه مقدار کامل سرمایه گذاری شما در صندوق به شما بازگردانده می شود.

نظرات و نظرات بیان شده در این نشریه برای علاقه عمومی شما است و لزوماً منعکس کننده نظرات و نظرات سرمایه گذاری مستقیم RBC نیست. علاوه بر این ، محصولات ، خدمات و اوراق بهادار که در این نشریه به آنها اشاره شده است ، فقط در کانادا و سایر حوزه های قضایی موجود است که ممکن است به طور قانونی برای فروش ارائه شود. اگر در حال حاضر ساکن کانادا نیستید ، نباید به اطلاعات موجود در وب سایت سرمایه گذاری مستقیم RBC دسترسی پیدا کنید.< Pan> قبل از سرمایه گذاری ، لطفاً هزینه ها ، هزینه ها و هزینه های مربوط به صندوق را که در دفترچه افشا شده است ، حقایق صندوق یا حقایق ETF را برای صندوق بررسی کنید ، مرور کنید. وجوه متقابل تضمین نمی شود ، مقادیر آنها به طور مکرر تغییر می کند و ممکن است عملکرد گذشته تکرار نشود. برای صندوق های بازار پول نمی توان اطمینان حاصل کرد که این صندوق قادر خواهد بود ارزش خالص دارایی خود را در هر امنیت با مبلغ ثابت حفظ کند یا اینکه مقدار کامل سرمایه گذاری شما در صندوق به شما بازگردانده می شود.