صندوق های سرمایه گذاری

یک صندوق سرمایه گذاری پول بسیاری از سرمایه گذاران را جمع می کند. به عنوان یک سرمایه گذار، شما مالک بخشی از چنین استخری هستید که مطابق با مبلغی است که سرمایه گذاری کرده اید. هنگام سرمایه گذاری در یک صندوق سرمایه گذاری، شما یک سرمایه گذار می شوید و گواهی سرمایه گذاری دریافت می کنید. هر یک از صندوق های فرعی یک صندوق سرمایه گذاری در حوزه سرمایه گذاری خاصی که پول شما در آن سرمایه گذاری می شود، تخصص دارد، به عنوان مثال اوراق قرضه دانمارکی یا سهام اروپایی. بازده، هزینه ها و زیان های یک صندوق فرعی بین شما و سایر سرمایه گذاران توزیع می شود.

تفاوت بین صندوق سرمایه گذاری و صندوق فرعی چیست؟

صندوق سرمایه گذاری مجموعه ای از زیر صندوق های سرمایه گذاری است. صندوق های سرمایه گذاری زیر صندوق هایی را که افتتاح کرده اند اداره می کنند. صندوق های سرمایه گذاری تضمین می کنند که صندوق های فرعی آن ها به طور حرفه ای برای عملکرد بهینه مدیریت می شوند. همچنین، به عنوان دارنده گواهی سرمایه گذاری، تنوع ریسک بالایی کسب می کنید. یک صندوق سرمایه گذاری اغلب یک قرارداد توزیع با یک یا چند بانک دارد که ممکن است در مورد سرمایه گذاری شما به شما مشاوره دهد.

هنگام سرمایه گذاری از طریق صندوق سرمایه گذاری، می توانید سرمایه گذاری خود را با توجه به نیازها و خواسته های خاص خود تنظیم کنید. شما می توانید بازنشستگی و همچنین پس انداز غیر مستمری را سرمایه گذاری کنید و میزان سرمایه گذاری به عهده شماست. اکثر مردم گواهی سرمایه گذاری خود را از طریق بانک ها خرید و فروش می کنند. همیشه می توانید گواهی های سرمایه گذاری خود را با قیمت های ذکر شده به صورت روزانه بفروشید و گواهی های جدید بخرید یا درآمد حاصل از آن را به حسابتان واریز کنید.

هر زیر صندوق دارای مشخصات سرمایه گذاری تعریف شده ای است که اهداف سرمایه گذاری، عملکرد گذشته و هزینه های قابل پرداخت را مشخص می کند. این اطلاعات از سند اطلاعات سرمایه گذار کلیدی (KIID)، که برچسب گذاری اطلاعاتی صندوق فرعی است، در دسترس است.

با سرمایه گذاری شروع کنید

کوتاه مدت یا بلند مدت

قبل از سرمایه گذاری، مهم است که افق سرمایه گذاری خود را مشخص کنید. یک زیر صندوق سرمایه گذاری بسته به مشخصات ریسک آن ممکن است برای سرمایه گذاری های کوتاه مدت یا بلند مدت مناسب باشد. شما می توانید از بانک خود برای سرمایه گذاری از طریق صندوق های سرمایه گذاری مشاوره بگیرید.

انواع زیر صندوق سرمایه گذاری

حدود 500 زیر صندوق سرمایه گذاری مختلف در دانمارک وجود دارد. به طور کلی می توان آنها را به چهار نوع مختلف تقسیم کرد:

• زیر صندوق های سهامی که در دانمارک یا خارج از کشور سرمایه گذاری می کنند
• صندوق های فرعی اوراق قرضه که در دانمارک یا خارج از کشور سرمایه گذاری می کنند
• زیر صندوق های مختلط که در اوراق قرضه و همچنین سهام سرمایه گذاری می کنند
• صندوق های فرعی تخصصی که در یک منطقه، یک کشور یا یک بخش واحد سرمایه گذاری می کنند

زیرمجموعه های سرمایه گذاری طبق یک اصل تنوع ریسک و مدیریت نمونه کارها عمل می کنند. اما زیرمجموعه ها خطرات متفاوتی ، پتانسیل های مختلف بازگشت و قیمت گذاری های مختلف دارند. خطر و بازگشت دست به دست هم دهید. زیرمجموعه های سرمایه گذاری با ریسک بسیار کم پتانسیل بازده محدودی را ارائه می دهند ، در حالی که زیرمجموعه های پرخطر با قیمت گذاری بی ثبات بالاترین پتانسیل بازده را ارائه می دهند. بیشتر سرمایه گذاران سرمایه گذاری های خود را در انواع مختلف زیربخش متنوع می کنند.

اتهامات

به عنوان دارنده گواهینامه های سرمایه گذاری ، هزینه های سالانه را پرداخت می کنید. این هزینه ها برای تأمین هزینه های فرعی اعمال می شود. این هزینه ها هزینه های مدیریت و معاملات است و قبل از محاسبه بازده و سود سهام کسر می شود. نسبت هزینه سالانه (AER) کلیه هزینه های قابل پرداخت به صندوق سرمایه گذاری را ضبط می کند. هنگامی که در یک صندوق سرمایه گذاری سرمایه گذاری می کنید ، بانک شما باید AER را فاش کند.

AER همچنین از بیانیه سالانه ای که از بانک دریافت می کنید ظاهر می شود و بر اساس دوره برگزاری هفت سال است. اگر دوره برگزاری شما کوتاه تر یا طولانی تر است ، می توانید از ماشین حساب AER ما برای محاسبه AER برای دوره برگزاری مورد انتظار خود استفاده کنید.

پیگیری های زیرنویس منفعل از نزدیک بازار به طور معمول ارزان تر خواهد بود ، در حالی که زیرمجموعه های مدیریت شده به طور فعال گران تر خواهند بود. مدیریت فعال پتانسیل-اما بدون ضمانت-از بازگشت بازار را به عنوان مثال هنگام سقوط بازارها ارائه می دهد. برای بسیاری از زیرمجموعه های فعال شده ، هزینه ها شامل خدمات مشاوره ای است ، در حالی که برای دیگران ، شما به طور جداگانه برای خدمات مشاوره یا مدیریت نمونه کارها پرداخت می کنید. برای اطلاعات بیشتر ، لطفاً با بانک یا مشاور خود تماس بگیرید ، یا آمار موجود در این صفحه را ببینید.

مدیریت پس انداز

صندوق سرمایه گذاری مجموعه ای از زیر سرمایه های سرمایه گذاری است. هر زیرگاه سرمایه گذاری بر روی یک منطقه سرمایه گذاری خاص مانند اوراق دانمارک یا سهام اروپا تمرکز دارد.

متنوع سازی خطر

یک صندوق سرمایه گذاری همیشه سرمایه گذاری های خود را متنوع می کند. صندوق های سرمایه گذاری باید ارزش خالص دارایی زیر فرآورده های مختلف را در اوراق بهادار مختلف توزیع کنند. یک زیرمجموعه سهام باید حداقل در 12 یا 13 سهام مختلف سرمایه گذاری کند ، اما این تعداد به طور معمول بسیار بالاتر از 30 است. زیرمجموعه های اوراق قرضه تحت الزامات متنوع سازی ریسک مشابه هستند.

مدیریت نمونه کارها

یک صندوق سرمایه گذاری دارای مدیران نمونه کارها است که وظیفه آنها مدیریت پول سرمایه گذاران با تنظیم سرمایه گذاری ها بر اساس تحقیقات بازار است. در یک زیرمجموعه با مدیریت فعال ، چنین مدیریتی شامل ارزیابی شرکت ها ، صنایع ، ارزها ، نرخ بهره ، شرایط کلان اقتصادی ، شرایط سیاسی و تخصیص بین اوراق بهادار مختلف به منظور تهیه یک نمونه کارها سرمایه گذاری با بالاترین بازده مورد انتظار خواهد بود. برخی از زیرمجموعه های سرمایه گذاری یک استراتژی فعال را دنبال می کنند که هدف از آن دستیابی به تطبیق بازده یا بهتر از بازار است. سایر زیرمجموعه ها یک استراتژی منفعل را دنبال می کنند که هدف از آن مطابقت با عملکرد بازار پس از کسر اتهامات است. هر دو استراتژی از مزایا و معایب آن برخوردار هستند.