انواع ریسک سرمایه گذاری که می تواند روی پورتافولیو شما تأثیر بگذارد

این نوع خطرات شامل ریسک نرخ بهره ، خطر بازار ، ریسک نقدینگی ، خطر تورم و ریسک رفتاری است.

به عنوان یک سرمایه گذار ، با انواع مختلفی از ریسک روبرو خواهید شد که ممکن است بر سرمایه گذاری های شما تأثیر بگذارد. این خطرات شامل ریسک نرخ بهره ، خطر بازار ، ریسک نقدینگی و ریسک تورم از جمله دیگر است.

این نوع خطرات سیستماتیک (خطرات غیر قابل تغییر) می تواند به طور قابل توجهی بر ارزش نمونه کارها شما به روش هایی که ممکن است با نحوه عملکرد سهام یا اوراق قرضه ای که در آن سرمایه گذاری کرده اید ، تأثیر بگذارد.

علاوه بر خطرات سیستماتیک ، خطرات رفتاری وجود دارد که توسط تعصبات شخصی شما هدایت می شود. به عبارت دیگر ، یک خطر مهم به عنوان یک سرمایه گذار ... شما هستید. بیایید با هر یک از این یک بار مقابله کنیم.

خطر نرخ بهره

ریسک نرخ بهره به نحوه تغییر در هزینه پایه وام گرفتن پول بر بازده مورد انتظار از انواع مختلف اوراق بهادار تأثیر می گذارد.

فدرال رزرو میزان نرخ بهره کوتاه مدت را که در آن وام رخ می دهد تعیین می کند ، در حالی که نرخ بهره طولانی مدت بر اساس شرایط اقتصادی به خودی خود حرکت می کند.

با افزایش نرخ بهره ، قیمت اوراق کاهش می یابد. در مقابل ، با کاهش نرخ بهره ، قیمت اوراق افزایش می یابد. با این حال ، رابطه بین نرخ بهره و سهام به همان اندازه مشخص نیست که در این وبلاگ بحث کردیم.

نرخ بهره می تواند به طور قابل توجهی روی یک نمونه کارها سرمایه گذاری تأثیر بگذارد. یک سرمایه گذار می تواند با داشتن بخشی از سبد سهام خود به صورت نقدی یا اوراق قرضه کوتاه مدت ، که در محیط های مختلف نرخ بهره تنظیم می شود ، در برابر ریسک نرخ بهره حمایت کند.

خطر بازار

روندهای موجود در یک بازار دارایی خاص می تواند یک موج را ایجاد کند که علی رغم اصول امنیتی فردی ، قیمت اوراق بهادار را به بالا یا پایین سوق دهد. این به عنوان ریسک بازار شناخته می شود.

یک سرمایه گذار می تواند با متنوع سازی در بخش های مختلف که یا در جهت مخالف دارایی های فعلی خود حرکت می کنند یا هیچ رابطه مستقیمی ندارند ، می تواند ریسک بازار را به حساب آورد.

به عنوان مثال ، یک سرمایه گذار که مایل به محافظت از ریسک بازار در سهام است ، ممکن است تصمیم به داشتن اوراق بهادار و املاک و مستغلات بگیرد.

ریسک نقدینگی

خطر نقدینگی مربوط به سهولت است که می توانید اوراق بهادار خریداری و بفروشید.

در حالی که بسیاری از سهام بزرگ با کلاه بسیار مایع هستند ، یعنی به راحتی به پول نقد تبدیل می شوند ، زیرا بسیاری از خریداران و فروشندگان به طور روزانه وجود دارند ، اوراق بهادار در شرکت های کوچکتر گاهی اوقات تفاوت قابل توجهی بین پیشنهاد و قیمت درخواست (گسترش) دارند. این بدان معنی است که اگر به طور ناگهانی تصمیم به فروش اوراق بهادار خود دارید ، ممکن است به همان سرعت و آسان نباشد.

برای انواع خاصی از دارایی ها ، خطر نقدینگی شایع تر و یک نگرانی مهم است. به عنوان مثال ، اوراق قرضه و مشتقات اغلب خطر نقدینگی قابل توجهی دارند. با توجه به تجارت کمتر فرکانس ، گسترش پیشنهادات آنها در هر زمان ممکن است کاملاً قابل توجه باشد ، به این معنی که فروش اوراق قرضه اغلب به راحتی فروش سهام آسان نیست.

اگر به اوراق بهادار علاقه دارید که با ریسک نقدینگی قابل توجهی روبرو هستند ، ممکن است لازم باشد استراتژی سرمایه گذاری خود را اصلاح کنید تا این موضوع را حساب کنید. یکی از استراتژی های پرچین ، ورود یا خروج موقعیت ها در اوراق بهادار در یک بازه زمانی طولانی تر به جای استفاده از سفارشات فوری بازار است.

خطر تورم

افزایش تورم به راحتی می تواند بازده سرمایه گذاری را نسبت به آنچه در غیر این صورت به نظر می رسد سودمند باشد. اوراق قرضه و پول نقد به ویژه در معرض خطر تورم است ، در حالی که سهام به طور کلی همراه با تورم افزایش می یابد.

به طور مشابه ، کاهش قیمت سهام می تواند به میزان قابل توجهی درآمدها و کاهش پول در ارزش ، قیمت سهام را به میزان قابل توجهی کاهش دهد. اوراق قرضه به میزان قابل توجهی از تورم سود می برد ، زیرا نرخ بهره به طور ناگهانی با ارزش تر است.

خطر رفتاری

شما می توانید تمام خطرات مورد بحث در این قطعه را درک کنید اما هنوز در معرض بزرگترین خطر همه قرار دارد. خودتما [انسان ها] جنبه های رفتاری خاصی داریم که در DNA ما کدگذاری شده است که غلبه بر آن دشوار است. ما لنگر انداختن ، تعصب تأیید ، تعصب بینش ، تعصبات اثر را داریم. در میان بسیاری دیگرهمه آنها می توانند به طور قابل توجهی شانس شما برای داشتن یک استراتژی سرمایه گذاری موفق را به عنوان بیش از حد یا عدم واکنش به تغییرات در بازار آسیب ببینند.

چگونه می توان خود را در برابر خطر محافظت کرد

هر یک از این خطرات به روشهای مختلف بر کلاسهای مختلف دارایی تأثیر می گذارد. با اطمینان از داشتن انواع کلاسهای دارایی یعنی متنوع بودن نمونه کارها ، اطمینان حاصل خواهید کرد که خود را به یک نوع خاص از خطر بیش از حد نمی کنید.

نکته اصلی محافظت از خود در برابر ریسک ناخواسته این است که یک برنامه خوب فکر کنید که به روشی منظم اجرا کنید یا با یک مشاور مالی کار کنید.

هنگام ارزیابی ریسک نمونه کارها ، باید ظرفیت خطر ، تحمل ریسک و تعصبات رفتاری خود را ارزیابی کنید.

افشای اطلاعات: این وبلاگ مشاوره سرمایه گذاری نیست و نباید برای چنین توصیه هایی یا به عنوان جایگزینی برای مشاوره با حسابداری حرفه ای ، مالیات ، قانونی یا مالی به آن اعتماد کرد. مشاهدات روند صنعت را نباید به عنوان توصیه ای برای سهام یا بخش ها خوانده شود.