چگونه بودجه فعال خود را انتخاب می کنیم

به یاد داشته باشید که سرمایه گذار هوشمند مشاوره مالی ارائه نمی دهد ، بنابراین باید تصمیم بگیرید که چگونه پول خود را سرمایه گذاری کنید. معیارهای ذکر شده در اینجا فقط می تواند به شما در محدود کردن انتخاب کمک کند. سرمایه گذاری در وجوه مانند هر نوع سرمایه گذاری دیگری است. ارزش سرمایه گذاری شما می تواند کاهش یابد و همچنین افزایش یابد. ممکن است مبلغی را که سرمایه گذاری کرده اید بازگردانید.

درباره لیست صندوق های ما - صندوق های فعال

انتخاب صندوق فعال ما توسط متخصصان سرمایه گذاری بارکلیز انتخاب شده است و از وجوهی تشکیل شده است که باعث ایجاد اعتبار محکم و ایجاد فرآیندهای سرمایه گذاری صحیح شده اند.

ما معتقدیم که انتخاب وجوه هم یک علم و هم یک هنر است و تیم تحلیلگران سرمایه گذاری ما فرایندی را توسعه داده اند که هر دو را شامل می شود. این لیست در حال حاضر حدود 40 صندوق فعال دارد که کارشناسان ما معتقدند این پتانسیل را دارند که بازده های مداوم را در طولانی مدت و طولانی مدت - پنج سال یا بیشتر - تولید کنند.

بیشتر صندوق ها روی یک کشور ، بخش یا نوع دارایی مانند سهام یا اوراق قرضه تمرکز می کنند. ما معتقدیم که همه سرمایه گذاران باید اطمینان حاصل کنند که با نگه داشتن تعدادی از وجوه در این انواع صندوق های مختلف ، ریسک سبد سرمایه گذاری خود را گسترش می دهند. امیدوارم هرگونه چالش با یک صندوق توسط سایر وجوهی که تجربه یکسان را تجربه نمی کنند جبران شود.

چگونه وجوه فعال را انتخاب می کنیم؟

مانند علم ، روند ما رسمی ، ساختار یافته و قابل تکرار برای ایجاد نقاط داده قابل مقایسه در مؤسسات و مدیران صندوق است. اما ، مانند هنر ، روند ما نیز توسط یک فلسفه آگاه می شود که قضاوت جمعی ما را بر روی یک مدیر راهنمایی می کند. فرایندی که ما برای انتخاب صندوق های فعال در لیست صندوق های خود استفاده می کنیم ، برای چندین سال یکسان بوده است. سه مرحله اصلی وجود دارد:

مرحله 1: ارزیابی خطر و بازگشت

یکی از معیارهای کلیدی که ما ارزیابی می کنیم رابطه بین ریسک و بازگشت است. این بدان معنی است که ما میزان ریسکی را که مدیر صندوق برای دستیابی به بازده مورد انتظار در نظر گرفته است مقایسه می کنیم. ما می خواهیم اطمینان حاصل کنیم که مدیران صندوق در تلاش برای بازده خوب سرمایه گذاری خود خطرات زیادی را در پیش نمی گیرند. ما همچنین تجزیه و تحلیل می کنیم که رویکرد مدیر صندوق و بازده گذشته چقدر سازگار بوده است و همچنین سطح تجربه بقیه تیم سرمایه گذاری صندوق.

مرحله 2: احتیاط ما

مرحله بعدی این فرآیند شامل یک مدیر گسترده است و می تواند به دو مرحله مجزا تقسیم شود: با دقت به سرمایه گذاری و دقت عملیاتی.

• با دقت و دقت سرمایه گذاری به دنبال بهترین مدیران در کلاس است و برای انجام این کار از چارچوب تحقیقاتی 5p ما استفاده می کنیم که در آن مدیر را در پنج حوزه کلیدی ارزیابی و به ثمر می رسانیم: والدین ، مردم ، فلسفه ، فرایند و عملکرد. یک امتیاز خوب در هر یک از این پنج حوزه برای احتمال موفقیت آینده بسیار مهم است. اطلاعات بیشتر در مورد این روند انتخاب را در اینجا بخوانید.
• با دقت عملیاتی با هدف ارزیابی و کاهش خطرات تجاری و عملیاتی انجام می شود. این بدان معناست که ما می بینیم که آیا مدیر صندوق دارای منابع تجاری و فرآیندهای مورد نیاز برای پشتیبانی از فعالیت های سرمایه گذاری است و دانش عملیاتی که برای ارائه و حفظ استراتژی سرمایه گذاری برای آنها لازم است.

مرحله 3: روند تصویب انتخاب

تیم متخصصان سرمایه گذاری ما سپس به تصمیم مشترک در مورد اینکه آیا این صندوق شایسته است در لیست ما گنجانده شود ، تصمیم می گیرند. این به ما کمک می کند تا اطمینان حاصل کنیم که تصمیمات ما سازگار و عاری از تعصب فردی است.

پس از انتخاب یک صندوق از طریق تحقیقات سرمایه گذاری ما ، ما اطمینان می دهیم که می توانیم بهترین کلاس سهم مورد نظر خود را به شما ارائه دهیم ، تا هرچه ممکن باشد سرمایه گذاری شما در هزینه های صندوق خورده شود.

ایجاد وجوه انتخاب شده ما در لیستی برای استفاده شما

ما وجوه فردی را که انتخاب کرده ایم می گیریم و آنها را در بخش های به راحتی قابل درک وجوه با تمرکز سرمایه گذاری مشابه گروه بندی می کنیم. این ممکن است بر اساس نوع دارایی که آنها خریداری می کنند ، مانند اوراق قرضه یا سهام (سهام) یا شاید در جایی که شرکت هایی که آنها خریداری می کنند ، مانند اروپا یا ژاپن مستقر باشند. بخش های موجود در لیست ما زمینه های سرمایه گذاری را در بر می گیرد که معتقدیم برای ساختن یک نمونه کارها متعادل مهم هستند.

در حالی که وجوه در هر بخش تمرکز یکسان برای سرمایه گذاری دارد ، همه آنها در مورد چگونگی دستیابی به هدف رشد پول شما یکسان نیستند. بنابراین پس از انتخاب یک بخش ، به هر صندوق حفر کنید تا ببینید کدام یک از شما مناسب است. برای کمک به شما ، ما یک تفسیر مفید داریم که خلاصه ای از مدیر را به شما ارائه می دهد و چرا صندوق آنها را دوست داریم.

لیست ما شامل وجوهی از بخش های کلیدی برای ساختن یک نمونه کارها متنوع است ، بنابراین به یاد داشته باشید که پول خود را بین این موارد گسترش دهید و در نظر داشته باشید که چه صندوق ها دارای ریسک سرمایه گذاری بالاتری هستند و تأثیر این امر بر تعادل نمونه کارها شما خواهد بود. ما به "نمره ریسک KIID" در کنار هر صندوق موجود در لیست اشاره کرده ایم ، اما به یاد داشته باشید که مدیر خود را در سند اطلاعات کلیدی سرمایه گذار (KIID) در مورد خطرات رویکرد سرمایه گذاری صندوق می گوید ، و همچنین تحمل می کند. توجه داشته باشید که نمره خطر می تواند با گذشت زمان تغییر کند.

لیست ما دائماً به روز می شود

همانطور که دائماً در حال نظارت و بررسی وجوه در لیست فعال خود هستیم ، ممکن است در هر زمان وجوه اضافه یا حذف کنیم. برای مشاهده سریع درباره آنچه اخیراً اضافه کرده ایم یا حذف شده ایم ، اطلاعات بیشتری در مورد این تغییرات در لیست صندوق های ما کسب کنید.

وجوه فعال که در لیست ما گنجانده شده است ، مواردی است که ما در حال حاضر دوست داریم و دیدگاه مثبتی از خرید دارند. دلایل زیادی وجود دارد که ممکن است یک صندوق از لیست خارج شود و اگر یک صندوق حذف شود ، ما همیشه به شما خواهیم گفت که چرا این کار را انجام داده ایم. این به معنای معمول نیست که ما معتقدیم که صندوق دیگر ارزش نگه داشتن آن را ندارد. سپس می توانید تصمیم خود را در مورد اینکه آیا می خواهید در صندوق سرمایه گذاری کنید یا آن را بفروشید ، تصمیم بگیرید.

بنابراین چرا ممکن است یک صندوق از لیست حذف شود؟ممکن است به این دلیل باشد که اکنون یک صندوق متفاوت برای سرمایه گذاری های جدید وجود دارد ، شاید به این دلیل که به عنوان مثال اصلی بسیار بزرگ شده است. یا چیزی در مورد صندوق تغییر کرده است ، مانند مدیر یا نحوه اجرای آن. یا ممکن است به این دلیل باشد که ما دیگر احساس نمی کنیم که در لیست مورد نیاز است یا با انتخاب کلی "وجوه اصلی" متناسب است.

انتخاب خود را انجام دهید

ما به طور جدی وجوهی را که برای لیست فعال انتخاب کرده ایم بررسی کرده ایم و همچنین لیست را برای سرمایه گذار هوشمند در دسترس قرار داده ایم ، از این صندوق ها در سایر زمینه های تجارت سرمایه گذاری خود نیز استفاده می کنیم.

با این حال ، ضروری است که اگر این وجوه در ساخت نمونه کارها متعادل خود نقش داشته باشید ، دقت خود را انجام دهید. شما همیشه باید اطلاعاتی را که مدیران صندوق در مورد استراتژی خود و خطرات صندوق ارائه می دهند ، مرور کنید. اینها در سند اطلاعات کلیدی سرمایه گذار (KIID) بیان شده است ، که در هر یک از صفحات واقعیت صندوق ما پیدا خواهید کرد.

به یاد داشته باشید ، Tracker یا Barclays گزینه های صندوق های چند مدیر ، فرایندهای مختلف انتخاب متناسب با انواع وجوه مورد نظر خود را طی کنید.